巴拿馬正在迅速更新其金融立法，并被國際社會視為金融科技業(yè)務的一個有前途的國家。除了忠誠的稅收和官方層面對區(qū)塊鏈技術的支持，該國還積極支持加密貨幣初創(chuàng)公司——超過30家公司已經(jīng)收到了非法定貨幣的支付。巴拿馬當局正在制定一個為期十年的金融系統(tǒng)升級國家項目，在該項目框架內(nèi)，從事加密貨幣買賣和兌換的證券交易所和公司獲得法律地位。相關法案于2021年出臺，該法案規(guī)范了加密貨幣的法律地位，并為該行業(yè)提供了好處。

預期的改進

擔心長期前景的商人可能會問，現(xiàn)在在這個轄區(qū)投資是否有意義。地方**當局關于加密貨幣的立場顯然有利于加密業(yè)務。該法案于2021年推出，旨在創(chuàng)造數(shù)千個就業(yè)崗位、新的投資來源以及該行業(yè)更透明的監(jiān)管。特別是，它將擴大對包括比特幣在內(nèi)的加密資產(chǎn)的認可，將其作為巴拿馬共和國立法系統(tǒng)不禁止的任何民事或商業(yè)交易框架內(nèi)的替代全球支付手段。這樣的操作被認為是低成本的。

市場經(jīng)營者必須具備以下活動要素:

· 關于開始工作的通知；

· 商業(yè)許可證；

· 在公共登記冊上登記；

· 在網(wǎng)站上發(fā)布有關公司商業(yè)名稱、實際辦公地址、域名、聯(lián)系人電子郵件地址、網(wǎng)站使用條款、隱私政策的信息。

除其他外，運營公司有義務:

· 告知他們商業(yè)活動的目標；

· 從客戶處收集法律要求的有關其專業(yè)或商業(yè)活動性質的信息；

· 制定檢查客戶活動的程序；

· 提供關于交易的高風險性質和資產(chǎn)技術特征的信息；

· 向合法授權機構通報可疑交易案件。

當前對加密活動的監(jiān)管

該國的監(jiān)督和監(jiān)管機構銀行總局要求企業(yè)家向投資者和用戶通報與區(qū)塊鏈和加密工具相關的風險，并呼吁采取"盡職調(diào)查措施"。

作為巴拿馬金融系統(tǒng)更新的一部分，監(jiān)管機構在SFI(專業(yè)金融機構)類別中分配加密錢包、兌換商、交易所和類似組織的發(fā)行商和提供商，并要求他們在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證。SFI將被視為法律實體，并能夠制定其內(nèi)部方法和規(guī)則，以提供非法定貨幣的兌換服務。它應遵循泛美洲和國際的資產(chǎn)和數(shù)據(jù)保護規(guī)則和原則。

許可條款

要在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證，企業(yè)家必須注冊一個巴拿馬法人實體，其活動屬于SFI類別。**年，公司向經(jīng)濟部提交報告，然后通過主要監(jiān)管機構的授權。他將收取關稅(蕞高20萬美元)和強制性費用。

要在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證并與之開展活動，您需要向監(jiān)管機構提交以下文件:

· 商業(yè)原則描述、總體商業(yè)計劃和提供的服務清單；

· **年工作的商業(yè)計劃；

· SFI社會契約(草案)；

· SFI企業(yè)主、董事和官員的個人身份證明和簡歷復印件；

· 與公司有關聯(lián)的個人的定罪證明；

· 技術設備報告；

· 銀行的賬戶聲明，確認該企業(yè)有足夠的資金在兌換加密貨幣的許可證下工作；

· 記錄反洗錢/ KYC要求實施的控制程序，包括有關運營監(jiān)控的內(nèi)部政策；

· 國家服務付款收據(jù)。

“Licence888”專家將幫助簡化和加快許可證的獲得。我們將承擔問題的法律、組織和技術方面，并幫助以蕞少的時間和精力支出部署業(yè)務。

巴拿馬的一項新法案旨在承認比特幣是一種替代支付方式，并允許自由使用加密技術。

隨著比特幣(BTC)成為薩爾瓦多的法定貨幣，中美洲的另一個國家正在努力實現(xiàn)使用BTC和以太(ETH)等加密貨幣的自由。

周一，巴拿馬共和國推出了一項監(jiān)管加密貨幣的法案，旨在使該國“與區(qū)塊鏈、加密資產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)兼容”

巴拿馬親加密國會議員加布里埃爾·席爾瓦在推特上宣布這一消息時強調(diào)，新的法律倡議有可能創(chuàng)造數(shù)千個就業(yè)機會，創(chuàng)造新的投資來源，并使**“更加透明”。

根據(jù)席爾瓦分享的法案草案文件，新的立法旨在承認比特幣等加密資產(chǎn)是“巴拿馬共和國法律體系未禁止的任何民事或商業(yè)活動”的替代全球支付方法。該法案的作者強調(diào)，加密貨幣能夠實現(xiàn)快速和低成本的支付，使他們能夠完成金融交易，“無論各方之間的距離和交易量如何”。

與薩爾瓦多**要求當?shù)仄髽I(yè)接受比特幣來換取美元以外的商品或服務不同，巴拿馬的新加密法案并不打算強制接受比特幣。據(jù)當?shù)仉娨暰W(wǎng)Telemetro報道，相反，該立法呼吁在巴拿馬建立使用比特幣和以太等加密貨幣的自由。